2025年7月，中金金钱买方投顾资产保有限制跳跃1000亿元里程碑。这一得益不仅美艳着中金金钱业务发展的缺点突破，更彰显其坚贞不移深耕买方投顾的政策定力。

中金金钱自2019年前瞻性布局，在业内率先发力买方投顾转型。收拢“基金获利、基民不获利”的破题中枢，历久将客户利益置于首位，重塑服务格局。放弃依赖流量费、销售返佣的传统旅途，中金金钱构建了一套基于账户视角、追求长效价值、掩盖紧密化客户需求的“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾服务体系，并陆续迭代服务细节、延展服务触角。在住户金钱加快成就成本市集的程度中，中金金钱陆续深远买方投顾格局升级，以客户需求为中心，以专科创造价值，让金钱不断服务惠及更平庸东说念主群。

买方投顾：回话时期之需

A股市集的高波动性一定程度上放大了传统卖方格局下的结构性矛盾：短期来回导向、“重销售、轻随同”等情状，制约历久取得感的擢升；净值化、低利率环境下，招待决策也靠近更复杂的挑战。在此配景下，投资者对专科、感性且以历久价值为导向的投资照管人服务需求陆续升温。

中金金钱四肢买方投顾业务的先驱，从2019年运转率先提倡买方投顾理念，冲突了来回驱动的传统产物销售格局，历久以客户利益为中心、站在客户利益一侧，以基于历久信任带来的资金留存为最终策动，打造了独具本性的买方投顾服务矩阵，助力客户擢升投资取得感。通过收取与客户存续资产限制关连的用度，有用措置金钱不断(卖方)与投资者(买方)的利益一致性的问题，着实作念到从客户视角开赴，以投资者为本。

在深耕买方投顾的路上，中金金钱历久与客户并肩而行，也有幸得到更多客户一又友的招供与信托。四肢买方投顾格局代表之一的“中国50”，在连年来较为波动的市集环境中经受住了考试，匡助客户在历久持有经由中享受复利增长。截止2025年6月末，“中国50”私享专户，有超90%客户终了盈利，近半客户追加复购。“公募50”“ETF50”等也正成为越来越多民众客户的信任之选。截止2025年6月末，尤其在资历2024年行情较为低迷触动的阶段事后，“公募50”保有限制仍稳步增长，并跳跃百亿台阶，稳居行业前方。立足为宽广个东说念主客户来回资产提供买方投顾措置决议的“ETF50”，截止6月累计签约客户超6.3万东说念主次，签约客户ETF保有限制较昨年同期增长291%。

投、研、顾：共筑买方投顾才能基座

千亿限制背后，是中金金钱立足历久念念维重构投顾服务体系，陆续深远资产成就、专科投研，以及客户服务三大才能基座：

资产成就方面，严控风险、多元成就。立足多资产上风，力求从千般化资产赛说念中挖掘收益，在丰富客户多元资产成就采纳的同期，为客户严控回撤与尾部风险，随同客户更好冒失低利率、高波动、全球成就的招待新环境。

专科投研方面，十余年积淀、专科赋能。早在2010年，中金公司金钱不断业务就率先组建产物商榷团队，深耕10余年，已追踪掩盖国表里数千家不断东说念主的上万只金融产物，构建了跨资产、全光谱的产物商榷掩盖和老到起先的投资体系，不管是掩盖广度仍是商榷深度均在业内位于起先水平。2024年，中金金钱率先推出“中国50中央账户”，联结产物与措置决议总部集体投研智谋，打造科学化、系统化、基于策动波动率的组合不断体系，费力为客户有用不断风险，追求历久庄重投资体验。

客户服务方面，全周期随同、关切同业。中金金钱醉心四肢买方投顾中枢门径之一的客户随同，基于“成就样式东说念主生”的品牌办法，打造线上线下结合、总分联动，全渠说念、多场景的客户随同服务体系，陆续通过《中国50中国行云会客厅》《向往的投资》《中金金钱策略会》等八大线上品牌直播栏目、以及包括中国 50 中国行、与专科同业来回行、投资策略会等在内的线下九大品牌行为矩阵向客户传递感性投资、历久投资、价值投资理念，积年来累计举办线上直播超1000场、线下行为近13000场，随同客户超2900万东说念主次。现在“中国50”客户平均持有期达2.5年，远超行业平均水平，彰显历久随同价值。

数字化与海外化：买方投顾立序新章

以金融科技SMART数智化政策为引擎塑造第二增长弧线，中金金钱革命自研RITAS买方投顾数字化平台。四肢背后的金融科技力量，RITAS平台联通一切买方投顾服务的数字化中台与智能中枢，为投资者提供专科、智能、有温度的一站式金钱不断服务，助力普惠金融，费力让买方投顾服务走进千门万户。

面对AI本领驱动的金融科技波澜，四肢行业的头部梯队，中金金钱积极打造“AI+买方投顾”中枢竞争力，深远AI本领在投研决策、投顾赋能、客户交互中的实交运用，鼓励“千东说念主千面”客户服务体验升级。

同期，依托“中金一家”协同上风，中金金钱陆续深远全球成就才能，并于2024年与中金香港共同成为首批落地跨境招待通业务的券商，跨境产物保有量位居行业前方。基于坚实的全球资产投研才能，中金金钱陆续完善多资产、多市集、跨地域的全球资产成就才能。立足买方视角，在助力更多投资者主理全球投资机遇的同期，也谱写下中国金钱不断业务“引进来”与“走出去”的活泼实行。

千亿限制既是里程碑，亦是新起先。中金金钱将赓续沿着“以客户需求为起先，以专科服务为中枢，以全人命周期随同为撑持九游会欧洲杯，为客户创造价值”的初心办事，主张金钱向善、服务东说念主民，让买方投顾实行的纪律向深、向新、向远，让每一份金钱终了历久价值增长，助力金钱不断行业高质料发展。